香港全般 国内IFAを名乗る代理店から海外積立投資すると後々トラブルになりやすい
海外投資をする上で手続き上誰もがお付き合いしていくことになるのが『IFA』です。どんな商品を選んだとしても直接海外の保険会社の職員から契約することはできなく間に入るのが『IFA』の職員です。IFAとは「代理店」とも言われますが、実際は契約時...
香港全般 
CTF（FT） Life 富通保険 FT LifeがChow Tai Fook Lifeへ社名変更
FTLife（FTライフ社）がChow Tai Fook Life Insurance Company Limited（CTFライフ社）へ社名変更されることになりました。FTLifeの商品契約者はIFAからお知らせが来ていると思いますので確...
Sun Life 永明金融 Sun Lifeアプリへのサインインパスワードを忘れてしまった時の再設定方法
Sun Life（サン・ライフ香港）のホームページにSign in（サインイン）してみようとユーザーネームとパスワードを入力してもたまにサインインできない場合があります。メモ帳に控えていれば間違いはないはずですが、それでもエラーが出るとログ...
香港全般 ITA（インベスターズトラスト）と香港保険の違い
海外資産の形成先としてITA（インベスターズトラスト）のS&P500インデックスの積み立てが人気です。しかし、為替の影響をもろに受ける米ドルを満期（元本確保）まで支払い続けられるのか？15年満期、月200ドルを例として考えると毎月200ドル...
香港全般 香港の保険商品に今から購入しても大丈夫か？と相談されたら
海外の保険商品を国内在住者が購入できる保険会社は限られていますが、香港生命保険で運用すれば20年で大体運用元本の2倍の価格になります（ドルベースで）。30,000ドル（USD）運用すれば20年後には60,000ドルが解約返戻金で受け取れると...
香港全般 2024年版香港オフショア保険について『IFA』とは？
海外オフショア投資って海外駐在勤務の方やそのご家族、海外在住の方から見ればその利回りや仕組みもよくご存知ですが（同僚から聞く）、国内在住者からしてみれば情報収集していなければ分かりませんしそもそも知りません。私も知ったのは遅い方で2017年...
CTF（FT） Life 富通保険 損益分岐点が6年の一時払い香港貯蓄型保険（米ドル建て）
2018年に購入した香港の貯蓄型生命保険が今年（2024年3月時点）で丸6年が経過しました。保険会社からはメールと封書（国際便）が届きます。支払った金額（投資金額）は約30,000米ドル、そして今解約した場合の解約返戻金が約30,000米ド...
Fubon Life 富邦人壽 気になっていた！台湾保険会社「Fubon Life」のシミュレーション（設計書）
以前より興味があった（気になっていた）台湾保険会社のオフショア投資（死亡保険金が付いているので保険）があります。香港の知り合いによると国内在住者でも購入することは出来ますよ！流れについてはこうなります・・・。という事で、さっそくシミュレーシ...
香港全般 海外では保険商品でも徐々に増えていくので外貨で保証と資産形成両方が可能となる方法
「投資」とは利益を見込んでお金を出すことですが、「保険」でも利益が見込めればそれは「投資」に当てはまりますよね。つまり、保険というカテゴリーに当てはまっていても利益が見込めればそれは投資なのです。では利益が見込める保険が国内にはあるのか？残...